Excel-Worksheet

Depotaufbau-Rechner

So geht's:

Ich habe dir ein Excel-Worksheet vorbereitet, dass dir dabei hilft, für dich eine passende Depot-Aufteilung zu finden. Gib im Formular Namen und E-Mail-Adresse an und du bekommst das Worksheet nach der Bestätigung deiner Mailadresse zugesendet.

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Wichtig: Lies dir bitte den dazu gehörigen Blogartikel durch!

Depot-Aufteilung: So baust du (d)ein ideales Portfolio auf

Darin lernst du, wie eine optimale Depotaufteilung aussieht und welche Einflussfaktoren es dabei gibt. Der Artikel gibt dir das nötige Hintergrundwissen zum Worksheet, so kannst du besser einschätzen, welcher Aufbau für dich am besten geeignet ist.

So arbeitest du mit dem Worksheet:

Oben kannst du dein Nettogehalt eingeben. Du bekommst dann angezeigt, wie hoch deine Cashreserve sein sollte (mind. 3 Nettogehälter), bevor du mit dem Investieren anfängst. Das ist aber optional.

Auch eine monatliche Sparrate von 10% deines Einkommens ist voreingestellt, damit du weißt, wieviel Geld du jeden Monat mindestens beiseite legen bzw. eben investieren solltest. Du kannst den Prozentsatz natürlich auch erhöhen. Stelle beispielsweise 12,5% ein, dann arbeitest du im Prinzip eine Stunde des Tages nur für dich, wenn man von einem 8 Stunden Arbeitstag ausgeht (12,5%=1/8).

Oben rechts im Worksheet gibst du dann deine Investitionssumme an. Das kann eine größere Summe sein, die du angespart hast und nun investieren willst. Du kannst hier aber auch die monatliche Sparsumme eintragen, die links angezeigt wird. Wenn du damit rechnest, siehst du, wie du Sparpläne aufteilen solltest, damit dein Depot automatisch in die richtige Verteilung „reinwächst“.

Randnotiz: Bei Sparplänen investierst du jeden Monat eine feste Summe (z.B. 50€) und kaufst dafür Anteile eines Wertpapiers. Je nach Anbieter gibt es Sparpläne für ETFs und Fonds, teilweise auch für einzelne Aktien. Mit Sparplänen profitierst du vom Durchschnittskosteneffekt: Steht der Kurs zum Kaufzeitpunkt höher, bekommst du weniger Anteile für deine Sparsumme, steht der Kurs niedriger, bekommst du mehr. Am Ende ensteht so ein Durchschnittspreis. Das reduziert das Risiko eines ungünstigen Einstiegszeitpunkts.

Aber zurück zum Worksheet. Unten hast du dann 3 Möglichkeiten:

  1. Du kannst dir eine beispielhafte Verteilung anhand deiner Risikobereitschaft anzeigen lassen. Wähle dafür aus, ob du bereit bist, ein geringes, mittleres, hohes oder sehr hohes Risiko einzugehen.

  2. Oder du siehst dir die mögliche Aufteilungen anhand deiner „Phase“ an – sprich deiner Erfahrung. Also ob du gerade erst anfängst zu investieren oder schon einige Wertpapiere besitzt. So kannst du erstmal mit einzelnen Investitionen anfangen und nach und nach mehr dazu kaufen und so die Verteilung vornehmen. Hier werden von Anfang an breitgestreute Anlagen genutzt, um dein Risiko direkt zu streuen. So kannst du auch mit einer kleinen Investition dein Risiko streuen.

  3. Ganz unten kannst du dann die Erkenntnisse der beiden oberen Tabellen nutzen, um für dich eine ganz individuelle Depot-Aufteilung zu bestimmen.

Ich wünsche dir viel Spaß beim Aufbau deines idealen Portfolios! (Und denk dran, dir auch den Blogartikel zum Thema Depot-Aufteilung anzusehen!)

Hi, ich bin Laura!

Ich helfe modernen, erfolgsorientierten Frauen dabei, ihre Finanzen erfolgreich zu verwalten, ihre Einstellung zu Geld zu verbessern, mehr zu verdienen und ganz wichtig: dabei Spaß zu haben.

Bevor du gehst...

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