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Finanz-ABC
Alle wichtigen Begriffe - einfach erklärt
Eine Aktie ist ein Wertpapier, das den Anteil an einem Unternehmen verbrieft. Besitzt man eine Aktie eines Unternehmens ist man ein sogenannter Aktionär und besitzt einen kleinen Anteil an einem Unternehmen.
Die Aktie ist ein Finanzierungsinstrument. Es kann von Kapitalgesellschaften wie der Aktiengesellschaft (AG), Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA) oder Europäischen Gesellschaft (SE) genutzt werden. Mit ihm können sich diese Rechtsformen Kapital beschaffen, indem sie diese Aktien auf dem Aktienmarkt an Aktionäre verkaufen.
Die Aktionäre erhalten mit der Aktie ein Wertpapier, das verschiedene Rechte und Pflichten verbrieft und für die der Aktionär als Gegenleistung den Kurswert zu zahlen hat. Der Inhaber einer Aktie wird insbesondere Gesellschafter der AG oder KGaA.
Der Kurswert einer Aktie schwankt. Damit können Aktionäre spekulieren. Sie hoffen, dass ihre Aktien im Kurs steigen, damit sie sie später gewinnbringend verkaufen können.
Für den Kauf und Verkauf von Aktien fallen in der Regel Gebühren an.
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Von einem „Bärenmarkt“ spricht man, wenn die (Aktien-)Kurse fallen. Ein Bärenmarkt steht dabei für einen längeren Trend als ein Crash, der plötzlich auftritt und ungefähr ein paar Tage oder wenige Wochen andauert, dafür aber stärker fallende Kurse bewirkt. Nicht selten folgt einem kurzfristigen Crash ein mittel- bis langfristiger Bärenmarkt.
Das Gegenteil vom Bärenmarkt ist der Bullenmarkt, in dem die Kurse steigen. Bulle und Bär wechseln sich ab.
Bärenmärkte sind im Durchschnitt viel kürzer als Bullenmärkte und die durchschnittlichen Verluste sind geringer als die Gewinne der Bärenmärkte.
- Ein durchschnittlicher Bullenmarkt dauert 2,7 Jahre (32 Monate) mit durchschnittlichen, kumulierten Gewinnen von 112%.
- Ein durchschnittlicher Bärenmarkt dauert dagegen nur 9,5 Monate mit durchschnittlichen, kumulierten Verlusten von 36%.
Diese Daten beziehen sich dabei auf den amerikanischen S&P 500. Das ist ein Aktienindex, der die Aktien von 500 der größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen enthält.
Im Englischen bezeichnet der Begriff Broker einen Mitarbeiter im Wertpapiergeschäft, der aber im Gegensatz zum Trader oder Börsenhändler ausschließlich Aufträge seiner Kunden ausführt und nicht auf eigene Rechnung handelt.
Wenn du Aktien oder andere Wertpapiere kaufen willst, platzierst du deine Kauf- oder Verkaufsorder über dein Depot. Die depotführende Bank führt diese Order als Broker für dich aus.
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Der „Bullenmarkt“ ist ein Begriff des Finanzmarkts. Wir sprechen von einem Bullenmarkt, wenn die Wirtschaft floriert und die (Aktien-)Kurse immer weiter stiegen. Der Bulle steht für Hochkonjunktur.
Das Gegenteil vom Bullenmarkt ist der Bärenmarkt, in dem die Kurse sinken. Bulle und Bär wechseln sich immer ab.
Ein durchschnittlicher Bullenmarkt dauert 2,7 Jahre (32 Monate) mit durchschnittlichen, kumulierten Gewinnen von 112%. Der letzte Bullenmarkt war ganze 11 Jahre lang – von 2009 bis 2020.
Dividenden sind Gewinnbeteiligungen, die an die Eigentümer von Aktiengesellschaften ausgezahlt werden. Als Aktionär hast du also Anteile an einem Unternehmen und bekommst je nach der Höhe deiner Anteile eine Beteiligung gezahlt. Aber nicht jedes Unternehmen schüttet Dividenden aus.
Die Höhe der Dividende wird vom Vorstand vorgeschlagen (Gewinnverwendungsvorschlag) und von der Hauptversammlung des Unternehmens beschlossen.
Wenn du Fonds oder ETFs besitzt, bekommst du von einem Teil der enthaltenen Unternehmen auch Dividenden gezahlt. Hier wird allerdings nach auszahlend (=distributing) oder thesaurierend unterschieden. Thesaurierende Fonds und ETFs reinvestieren die Dividenden direkt, das erhöht den Zinseszinseffekt.
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Ein ETF (Exchange Traded Funds) ist ein breitgestreuter Aktienfonds, der einen bestimmten Index nachbildet. Dividenden-ETFs bilden dabei einen Index nach, der auf Dividenden-starke Titel setzt, wie der STOXX Global Select Dividend 100 oder der S&P 500 Dividend Aristocrats.
So ein Dividenden-ETF besteht also aus vielen Aktien von Unternehmen, die Dividenden zahlen. Wenn du einen solchen ETF erwirbst, kauft du kleine Anteile vieler verschiedener Firmen und wirst so regelmäßig an deren Gewinnen beteiligt.
Die Anzahl und der Zeitpunkt der Ausschüttungen sind dabei unterschiedlich. Viele Dividenden-ETFs zahlen aller drei Monate aus.
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Ein ETF ist eine spezielle Art von Aktienfonds. ETF steht für Exchange Traded Funds, also ein an der Börse gehandelter Fonds. Dieser Fonds besteht aus vielen verschiedenen Aktien und bildet einen Index, wie beispielsweise den DAX oder den Weltindex MSCI World nach.
Ein Index misst die Wertentwicklung der größten und liquidesten Unternehmen. Beim DAX, dem Deutschen Aktienindex, sind beispielsweise die 30 größten und zahlungskräftigen Unternehmen aus Deutschland. Fällt ein Unternehmen aus dem Index, weil es in einer schlechten wirtschaftlichen Lage ist und die Anforderungen nicht mehr erfüllen kann, wird es auch automatisch aus dem ETF genommen bzw. ersetzt. Mit einem ETF investierst du also automatisch immer in eine Auswahl der wirtschaftsstärksten Unternehmen.
Ein ETF kann dabei einen Index 1 zu 1 abbilden oder einen gewissen Schwerpunkt legen – zum Beispiel auf eine bestimmte Branche oder auf Dividenen-zahlende Unternehmen.
Mit einem ETF kannst du dein Geld leicht über sehr viele verschiedene Unternehmen, Branchen und Länder verteilen. Du streust breit und reduzierst so dein Risiko.
Bei ETFs bauen Algorithmen den Index passiv nach, sie werden also nicht aktiv von einem Fondsmanager verwaltet und haben so geringere Gebühren. Ein ETF ist genauso sicher wie aktiv verwaltete Fonds: Geld, das du in ETFs investiert hast, zählt als Sondervermögen und ist bei Pleiten des ETF-Anbieters geschützt.
Da ein ETF einen Index nachbildet, bedeutet das, dass du so viel Rendite wie die breite Masse der Investoren erzielst. Das heißt, deine Gewinne sind nicht utopisch hoch, aber dein Risiko ist damit auch geringer. Und je nach Wahl des ETFs sind über längere Zeiträume oftmals stabile Renditen von 5-15% drin.
Der Einstieg ist bei ETFs leicht, da viele von ihnen sparplanfähig sind. Dabei investierst du jeden Monat eine feste Summe, z.B. 50€, statt mit einem Mal eine große Summe. Ist der Kurs höher, bekommst du für dein Geld weniger Anteile, ist er geringer, bekommst du mehr.
Du kannst dir die Wertentwicklung der verschiedenen ETFs z.B. auf Seiten wie onvista oder justETF anschauen und so Erkenntnisse über mögliche Renditen gewinnen.
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Aktienfonds sind Investmentprodukte, die in verschiedene Aktien investieren. Wenn du einen Fonds kaufst, profitierst du von einem Korb aus verschiedenen Unternehmensanteilen. Und das ohne viele einzelne Aktien kaufen zu müssen.
Weil du mit einem Fonds dein Kapital auf verschiedene Unternehmen aufteilst, streust du auch dein Risiko. Wenn die Aktienkurse von einigen Unternehmen im Fonds sinken, aber der Großteil steigt, dann gleichst du die Verluste der sinkenden Kurse aus und machst so Gewinn.
Aktienfonds werden von Fondsmanagern aktiv verwaltet, die dafür eine Gebühr fordern – die verringert entsprechend deine Rendite.
jQuery(document).ready( function() { digistoreUpsell(); });Die Stop-Order ist ein Begriff aus dem Wertpapierhandel.
Bei der Stop-Order legst du einen über dem aktuellen Marktpreis liegenden Wert fest, zu dem du kaufen möchtest. Die Kauforder wird erst ausgeführt wird, wenn dein festgelegter Kurs erreicht oder überschritten wird.
Beim Verkauf legst du dagegen einen unter dem aktuellen Marktpreis liegenden Wert, zu dem du verkaufen möchtest. So kannst du dich gegen stark fallende Kurse absichern. Wird der festgelegte Wert unterschritten, wird automatisch verkauft.
Die Stop-Order ist praktisch das Gegenteil zur Limit-Order.
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