Depot-Update Oktober 2022: Mein Portfolio

Bisher habe ich es noch nie so gezeigt, nur immer ein paar Dinge angedeutet. Aber heute gebe ich dir mal ein Depot-Update und zeige ich dir die Aufteilung meiner Investitionen, welche Wertpapiere ich besitze und was gerade wie steht. Meine zwei Depots bei der DKB und bei Trade Republic habe ich für eine bessere Übersicht zusammengefasst.

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Prozentuale Aufteilung

Und jetzt lass und mal einen Blick in mein Portfolio werfen. Als erstes schauen wir uns mal die prozentuale Aufteilung über verschiedene Kategorien bzw. Anlageklassen an. (Im Fachjargon spricht man hier von der Asset Allocation.)

Die gesamte Aufteilung siehst du im bunten Diagramm links, in den anderen Diagrammen siehst du die Aufteilung der Sektionen Dividenden-ETFs, Branchen-ETFs und Einzelaktien.

Den größten Teil meiner Depots machen ETFs aus. Einmal eben auf den MSCI World. Da habe ich zwei verschiedene, aber da kommen wir später noch dazu. Dann machen einen genauso großen Anteil die Dividenden-ETFs aus. Die Aufteilung siehst du im orangenen Diagramm.

Und dann gibt es noch mehrere verschiedene Branchen-ETFs (Technolgie, Energie und Rohstoffe) und die drei Sachen zusammen machen etwas mehr als 3/4 meines Portfolios aus. Das heißt, der Großteil steckt wirklich in breit gestreuten ETFs, bzw. ein aktiv gemanagter Fonds ist auch dabei.

11 % meines Portfolios machen dann eben Einzelaktien aus. Den Anteil habe ich mittlerweile schon reduziert. Ein Teil davon sind meine „Spielgeld Aktien„. Manche davon halte ich noch, die sind aber eher durchgehende Positionen. Das heißt in der Regel kaufe ich und verkaufe ich da etwas aktiver. Bei ETFs fahre ich schon eher eine Buy&Hold Strategie.

Damit stecken nur 13 % meines Portfolios nicht in Aktien, sondern eben in anderen Anlageklassen. Das heißt 5 % stecken in Kryptowährungen, 5 % in Edelmetallen und 3 % in Anleihen.

In den beiden Diagrammen sind du nochmal, wie sich meine Branchen-ETFs und die Einzelaktien aufteilen.

Aktueller Stand

Bevor ich dir gleich meine Positionen zeige, beachte bitte bei den Prozentangaben beziehe ich mich immer auf die gesamte Zeit, also ab meinem persönlichen Kaufzeitpunkt. Weil nur das für mich wirklich relevant ist. Welche Schwankungen es dazwischen gab, ist für mich eher nebensächlich. Ich möchte nur gerne über die gesamte Zeit ein Plus sehen – schließlich soll es sich ja lohnen, mein Geld anzulegen. Und in meinem DKB Depot ist das auch die einzige Zahl, die ich überhaupt sehen kann.

Du siehst in der Tabelle meine Wertpapiere, ihre aktuelle Rendite und welchen Anteil sie an meinem Portfolio ausmachen.

Ich habe jetzt hier nur für mich sozusagen die Namenskürzel. Von manchen Positionen gibt es aber sicherlich mehrere Varianten von verschiedenen Anbietern. Wenn ich da irgendwo interessiert, welches Papier ich genau halte, schreib mir das einfach in die Kommentare, dann schreibe ich dir da die WKN und ISIN dazu.

Schauen wir uns die einzelnen Sektionen doch mal genauer an:

Den größten Anteil macht der ganz klassische MSCI World aus. Und dann habe ich noch einen kleineren Anteil von der nachhaltigen SRI-Variante. Beide ETFs stehen auch relativ gut. Der klassische MSCI World steht gerade bei +11,7 % und die SRI Variante steht bei +9,1 %. Die gesamte Sektion MSCI World steht bei +11,6 %.

Dann hätten wir die Dividenden-ETFs. Wie gesagt auch hier zwei Papiere. Der STOXX Global Dividend 100 ETF, der steht gerade bei -0,1 %. Das ist natürlich nicht super gut, aber das ist auch auschüttende Variante. Das heißt, ich habe hier mittlerweile schon einiges an Rendite eingefahren, einfach durch die Ausschüttung, die ich bekommen habe. Von daher ist das noch gut zu verkraften. Und dann habe ich noch den FTSE All World High Dividend Yield ETF und der steht auch bei +11 %. Also ziemlich gut. Auch das übrigens die ausschüttende Variante.

Als nächstes hätten wir die Branchen-ETFs hier. Hier gibt es drei Bereiche: Energie, Rohstoffe und Technologie.

Lass uns mal den Energie-Bereich ansehen. Das ist einmal der Global Clean Energy ETF, der ist auch von iShares. Der steht bei -2,7 %, also nicht so super gut. Dann haben wir aber im gleichen Bereich noch den S&P 500 Energy ETF und der steht bei plus 32,4 %. Der gleicht es auf jeden Fall wieder aus. Nur leider macht der Energiebereich nur 3 % meines Portfolios aus, sonst wären die 32 % natürlich noch ein bisschen schöner und würden sich noch deutlicher auf mein ganzes Portfolio auswirken, also auf die gesamte Rendite.

Aber das ist eben auch der Nachteil der Streuung. Einerseits, kann man viele Sachen abfangen. Wenn mal ein Papier gut läuft, kann das einige andere Sachen wieder ausgleichen. Aber wenn die Positionen dann alle nur kleinere prozentuale Anteile haben, dann wirken sich auch sehr, sehr gute Renditen nicht so riesengroß aus.

Kommen wir zum nächsten Bereich der Branchen-ETFs: Rohstoffe und Materialien bzw. Produktionsmaterialien. Hier haben wir einmal den Industrial Metals ETF, der steht grad bei 3,4 %. Im gleichen Bereich haben wir noch den MSCI World Materials ETF, der steht bei -2,5 %. Das heißt, generell steht der Rohstoff Bereich leicht im Plus, aber jetzt auch nicht viel. Insgesamt macht er auch nur 2 % von meinem Portfolio aus.

Dann haben wir den Technologiebereich. Habe ich ja eben schon gesagt, der macht eben einen deutlich größeren Anteil aus, nämlich 17 % von meinem gesamten Portfolio. Hier haben wir einmal den Lyxor MSCI World Technology ETF und der steht gerade bei 56 % im Plus, was schon richtig gut ist. Und dann haben wir in dem Bereich auch noch einen Deka Technologie Fonds. Das ist das Wertpapier, was ich am längsten habe. Das haben sogar meine Eltern früher für mich gekauft und das habe ich dann irgendwann auf mein eigenes Depot übertragen. Der steht aktuell bei 68,9 %. Wie gesagt, hier eben auch wirklich eine lange Laufzeit dahinter. Das heißt, er hatte viel Zeit, um sich gut zu entwickeln.

Mit den beiden Technologie-Titeln bin ich zufrieden, was die Entwicklung angeht. Wir werden aber mal schauen müssen, wie das jetzt in Zukunft aussehen wird. Denn gerade wenn eine Rezession ansteht, ist die Technologiebranche eher ein bisschen schwieriger. Mal schauen, ob das diesmal auch so ist.

Als nächsten Bereich haben wir noch die Anleihen.

Die machen nur einen kleinen Anteil aus, nämlich nur 3 % an meinem Portfolio. Zum Glück muss man sagen, denn hier habe ich von JP Morgan einen Anleihe ETF auf Emerging Markets, also Schwellenländer. Und der ist zwar auszahlend das heißt, es gabe schon ein bisschen Rendite, aber der steht auch echt nicht gut. Also der steht halt bei minus 19 %. Das heißt, den muss ich auf jeden Fall noch eine Weile behalten, in der Hoffnung, dass es sich jetzt mit der schwierigen wirtschaftlichen Entwicklung da ein bisschen positiver entwickelt. Denn da stehen Anleihen eigentlich in der Regel ein kleines bisschen besser da. Gerade wenn es Aktien vielleicht ein bisschen schwerer haben, kann es nicht schaden, noch ein paar Anleihen dabei zu haben.

Der nächste Bereich sind Edelmetalle. Die machen eben 6 % am Portfolio aus. Das sind in meinem Fall ETCs, also Exchange Traded Commodities. Im Grunde so was wie ETFs, nur eben auf Rohstoffe. Und hier habe ich einmal Silber und einmal Gold. Silber steht nicht gut da mit -9,6 %. Gold steht besser da, mit 6,9 % aber eben Edelmetalle zusammen trotzdem eher im Minus.

Als nächstes hätten wir dann noch Kryptowährungen, die machen wie gesagt 5 % aus. Ja, das ist grad schwierig. Hier muss man aber dazu sagen, die habe ich jetzt auch nicht so ultra lang. Das heißt, ich war hier niemand, der von Anfang an dabei war und investiert hat. Und in letzter Zeit haben es Kryptowährungen auch ein bisschen schwer. Deswegen stehen die auch alle echt schlecht da. Das heißt, Ethereum steht bei -31,9 %, Bitcoin steht bei -43,1 % und Avalanche steht bei minus 60 %. Da steckt aber zum Glück auch das wenigste Geld drin.

Generell sind das sehr stark schwankende Investitionen. Deswegen bin ich froh, dass ich hier nur 5 % meines Portfolios investiert habe, so dass ich es gut verkraften kann, selbst wenn wir am Ende bei minus 100 % stehen sollten.

Und als letztes hätten wir noch die Einzelaktien. Die machen 11 % meines Portfolios aus. Wenn ich mir angucke, wie die dastehen, tut das ein bisschen weh, dass es doch ein relativ großer Anteil ist. Ich habe es ja vorhin schon kurz gesagt, hier sind einige von meinen Spielgeld Aktien noch dabei, bei denen ich eben eigentlich relativ schnell kaufe und verkaufe. Stehen die eben nicht gut da, behalte ich die länger und ja… so wir grad stehen, werd ich die auch noch eine Weile behalten.

In meinem Spielgeld-Aktien Video erzähle ich dir mehr über diese Spekulation und wie viel ich womit schon mal verdient habe.

Gerade mit der schwierigen Lage der Wirtschaft gerade – und man sieht es ja auch an den Aktien – habe ich in letzter Zeit nicht mehr so viel in Einzelaktien investiert und ich möchte mir bald ein Haus bauen und da brauche ich gerade einfach eher Cash als Aktien-Spekulationen. Von daher fließt da aktuell nicht so viel Geld rein.

Über das gesamte Portfolio und über alle Sachen steht mein Depot bzw. meine beiden Depots zusammen, gerade bei 10,85 %, das heißt knapp elf. Gerade bei schwierigen Märkten und in Krisenzeiten bin ich damit absolut zufrieden.

Höchst- und Minimalwerte in den letzten Monaten

Du siehst hier den Graphen aus meinem Trade Republic Depot. Anfang des Jahres sah der noch ganz gut aus, zwischenzeitlich stand das Depot bei +21,18%. Aber danach ist es nur noch ein einziges Auf- und Ab. Nur drei Monate nach dem Höchstwert hat das Depot seinen Tiefstand des Jahres mit 1,71% erreicht.

Sind wir mal ehrlich, für Investoren sind es gerade spannende Zeiten. Und das ist schon sehr positiv ausgedrückt.

In den letzten turbulenten Monaten waren Freunde und Bekannte immer mal mit ihren Depots im Minus. Was auch wenig überraschend ist, bei den Märkten. Ich bin deshalb ganz froh, dass ich mein Depot so breit aufgestellt habe, damit gab es immer irgendwas was gut lief und viel abfangen konnte. Einzelne Werte sahen bzw. sehen zwischendrin echt schlecht aus, aber meine beiden Depots standen nicht ein einziges Mal im Minus.

Deswegen würde ich dir auch unbedingt empfehlen, dieses Video hier anzuschauen, in dem ich dir ausführlich erzähle, wie du dir so ein Depot richtig aufbaust und dich breit aufstellst, damit du für alles gewappnet bist.

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Laura Kim Kuhlemann, M.A., Investorin und Autorin ("How to be a rich girl"), beschäftigt sich seit Jahren mit dem Thema Finanzen, Investieren und Money Mindset. Sie hat sich mehrere passive Einkommensquellen aufgebaut und berichtet auf TheRichGirl.Club von ihren Erfahrungen.